先列名字
從校友、鄰居、親戚、社團與過往同事展開，不等資料完整才開始。
從腦海裡的名字，走到清楚的下一步。
P100
列名單，找到下一步。
線上輸入姓名，用勾選與下拉選單完成基本資料；系統會依 P100 原始 29 分架構整理優先順序、客群落點與建議，最後在瀏覽器內產生 A4 報告。
建立一位名單
基本資料、關係與需求訊號
下一步
先了解近況，再確認需求
校友鄰居親戚
嗜好朋友社交團體以前同事
生意往來校友鄰居
親戚嗜好朋友社交團體
四步完成
不只是列出名字。
把每個名字變成可執行的下一步。
補齊輪廓
用下拉與勾選完成年齡、職業、關係、需求訊號與關注議題。
看見落點
依原始 29 分級距、年齡收入矩陣與群體分布，辨識先後順序。
下載報告
將摘要、圖表與逐筆建議整理成 A4 PDF；下載開始後自動清除線上名單。
開始列名單
輸入一個名字，
再完成足夠的判斷。
姓名是唯一必填欄位；可先存成「待補資料」，完成 9 項評分後才會正式分級。
正在準備連線到線上資料庫…
名單落點
先看分布，
再決定力氣放在哪裡。
分數只用來安排工作順序。真正的對談仍需取得對方同意，並以實際需求與正式商品資料為準。
名單總數0
已完成評分0
A／B 級0
平均分數—
優先分級
原始 P100 的 A／B／C／D 分布
完成 9 項評分後才會納入分級。
四組訊號
關係、需求與輪廓是否失衡
客群主題矩陣
依年齡與收入看對談落點
每個圓點代表一位已有年齡與收入資料的名單。
收入
年齡
退休
傳承
財富管理
稅賦規劃
儲蓄投資退休
高端醫療
保障 · 醫療 · 意外 · 失能
醫療 · 意外 · 長照
系統建議
把數據轉成下一次行動
分級不是貼標籤
同一份名單，
需要不同的經營節奏。
優先對談
16–29 分。先確認近況與意願，再安排需求盤點。
短期培養
11–15 分。用一份實用資訊建立下一次互動。
長期經營
7–10 分。以季度與人生事件作為關懷節點。
備檔觀察
6 分以下。尊重互動頻率，等待自然連結與需求。
工作原則
分數能排序，
不能替一個人下結論。
不因名單分數，直接假定對方有需求。
先問近況、聽需求，再決定是否進入保障或財務安全規劃。
不知道，就標記待補資料。
本工具不會用相近對象代填，也不會把缺漏資料自動推估成確定答案。
建議是對談起點，不是商品結論。
實際保障、費率、承保、理賠與稅務效果，仍須依正式文件與個案條件確認。
完成這一輪盤點
把名單、落點與下一步，整理成一份 A4 報告。
下載與清除是同一個操作。下載開始後會刪除線上名單與工作階段；請確認 PDF 已存入裝置。
空白手寫板：A4 橫式、100 位名單與評分對照，可列印或在平板書寫；下載不會更動線上名單。
上次 PDF 僅暫存在本頁記憶體，沒有重新保存到線上名單。重新整理、關閉或離開頁面後即無法再次下載；保存完成後可立即釋放暫存。