需求訪談・退休規劃
用九個問題，把退休願景、時間、收入來源與可持續準備放在同一張圖上。先理解，再整理；先查證，再提出下一步。
問卷預覽
一頁看清退休準備輪廓
建議流程
從生活願景走到清楚下一步
問、聽、算、約，四段完成一次不施壓的退休對話。
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01
問｜建立輪廓
依序談願景、時間、收入來源、現有工具、生活需求與可持續提撥。
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02
聽｜找出重點
辨識對方真正重視的生活、擔心的風險，以及目前仍缺少的正式資料。
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03
算｜保留邊界
把已核實、暫估與待提供分開；粗估總額不當成完整退休規劃。
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04
約｜留下行動
確認由誰補哪一份資料、何時再次整理，不在資料不足時急著下結論。
制度查證
勞保與勞退分開確認
勞保老年給付與勞工退休金是不同制度。實際請領條件、年齡與金額，應依當期規定及個人紀錄確認。