威盛神盾局 客戶開發與約訪
電話約訪與邀約
從「我剛學會一套財富管理架構」出發，
練好開場，更練好對方說「可是……」的那一刻。
先把這段說自然
以熟識、可合理聯絡的對象為示範。
方括號請換成真實資訊，提示不用念出來。
「剛學會」與「二十分鐘」都要符合實際情況；展示時長為本卡練習設定。
一分鐘說明來意 · 等待對方回應
嗨，〔稱呼〕，我是〔姓名〕，目前從事保險服務。現在方便讓我用一分鐘說明來意嗎？ 〔等對方回答方便，再繼續〕 我剛學會一套財富管理架構的流程，希望有機會能夠展示給你參考。 這套流程可以把目前的財務狀況、想完成的目標，以及要先處理的問題放在一起看。我想用範例帶你走一次，讓你多一個整理自己財務的角度。 我預計用二十分鐘，不用先提供財務資料，也不需要當場做購買決定。看完有沒有幫助、需不需要進一步了解，都由你決定。 你願意找個時間看看嗎？ 〔願意後，再提出時間；若有疑慮，接「反對問題處理 → 再完成」。〕 那你週三晚上七點，或週六上午十點，哪個比較方便？如果都不合適，你也可以提一個時間。
介紹 → 目的 → 影響 → 決定 → 完成 → 反對問題處理 → 再完成
先說清楚身分、來意與參考價值，把決定留給對方，再提出見面邀約。遇到反對問題，先回答疑慮，再回到約定時間。
第一次邀約就同意，可直接確認約定；第六、七步用於出現反對問題時。若對方明確拒絕，禮貌結束。
從介紹到再完成
先建立見面的理由，
處理疑慮後，再次完成邀約。
嗨，〔稱呼〕，我是〔姓名〕，目前從事保險服務。現在方便讓我用一分鐘說明來意嗎？
我剛學會一套財富管理架構的流程，希望有機會能夠展示給你參考。
這套流程可以把目前的財務狀況、想完成的目標，以及要先處理的問題放在一起看。我想用範例帶你走一次，讓你多一個整理自己財務的角度。
我預計用二十分鐘，不用先提供財務資料，也不需要當場做購買決定。看完有沒有幫助、需不需要進一步了解，都由你決定。
你願意找個時間看看嗎？〔等對方回應；願意後再接〕那你週三晚上七點，或週六上午十點，哪個比較方便？如果都不合適，你也可以提一個時間。
〔例如對方說：我已經買很多保險了。〕了解，你已經有做準備。這次想展示的是整理家庭財務問題的流程，既有保障也可以放進架構裡理解；看完不代表需要再買。我可以先用範例展示給你參考。
如果這樣的展示方式你可以接受，我們就找二十分鐘看看，好嗎？〔等對方同意〕你週三晚上或週六上午哪個比較方便？〔選定後確認〕好，那我們約〔完整日期／星期／時間〕，在〔地點或線上方式〕。我可以用〔同意的管道〕傳一次確認給你嗎？
本卡重點 · 反對問題處理
先理解，再用自己的語氣回答。
別把每一句拒絕都當成等待破解的藉口。
共 18 組回答
可以這樣回答
了解，那我先不占用你現在的時間。你比較方便今天晚一點，還是改天讓我用一分鐘說明來意？
對方選擇後再確認實際日期與時間；現在不展開架構內容。
好，那我先不打擾。等你有需要再找我就好。
可以這樣回答
了解，最近先以你的事情為主。這次展示我預計用二十分鐘；如果你有意願了解，我們可以改成線上，或等你比較有空時再談。你比較希望哪一種？
只有願意了解才確認線上時段；二十分鐘是本次示範設定，須實際守時。
沒問題，我們先不排。謝謝你直接告訴我。
可以這樣回答
好，我想確認一下，你是最近時間不方便，還是目前對這個主題沒有需求？我好配合你的意思。
若是時間問題：那你希望我哪一天再聯絡？若是沒需求就結束。
了解，那這次就先不安排，不讓你有壓力。
可以這樣回答
了解，我不勉強。如果你願意讓我確認一句：是目前不想談任何財務規劃，還是不想聽商品介紹？
若對方只排斥商品：這次會先展示整理財務問題的架構，你願意先看一小段，再決定要不要繼續嗎？
明白，我們就先到這裡，謝謝你接電話。
可以這樣回答
了解，你已經有做準備。這次想展示的是整理家庭財務問題的流程，既有保障也可以放進架構裡理解；看完不代表需要再買。如果你願意，我可以先用範例展示給你參考。
對方接受後：那我們約二十分鐘，你週三晚上或週六上午哪個比較方便？
沒問題，既然目前不需要，我就先不安排。
可以這樣回答
了解，目前先顧好收支很重要。這次展示不需要你先編購買預算，也不要求當場決定。你如果想先看看怎麼整理收支與目標，我可以用範例說明；現在不想談也沒關係。
對方有意願才約時間，不把「沒錢」解釋成更應該購買。
了解，那就先以你目前的安排為主。
可以這樣回答
了解，你已經有自己的方法。這次是我剛學會一套整理財富管理的架構，想展示給你參考，也聽聽你覺得哪裡清楚、哪裡還需要改善。你有意願看一看嗎？
若願意：我會控制在二十分鐘，重點放在流程，時間你哪天方便？
沒問題，謝謝你，我尊重你的安排。
可以這樣回答
有熟悉的人協助很好。這次不要求你更換服務人員，我想分享的是一套架構，讓你多一個整理問題的角度。如果你覺得有參考價值，我們再約時間展示。
不評論原顧問好壞，也不預設對方規劃不足。
了解，那就維持你原本的安排，有需要再找我。
可以這樣回答
我是從事保險服務的，這點我先說清楚。這次想約你，是因為我剛學會一套財富管理架構，希望展示給你參考，裡面也可能談到保障。若之後你想了解商品，我會另外清楚說明，由你決定要不要談。
你願意先用二十分鐘看架構嗎？若願意才提供時段。
如果你目前不想談保險相關內容，我了解，這次就先不約。
可以這樣回答
這次架構展示不收費，也沒有購買義務。你可以只看流程、提出問題，或中途說先到這裡。我會照我們約好的時間結束。
僅在確實免費時使用；若涉及任何費用，邀約時先據實說明。
如果這樣你還是不放心，沒關係，我們先不安排。
可以這樣回答
你問得很實在。我是剛學會這套流程，所以希望先把架構展示清楚。超出我已確認的內容，我會先查證，不會當場猜答案。若之後談到個別商品或專業問題，我們再另行確認。
你願意先看一次流程，給我一些回饋嗎？
可以理解，那等你有需要、也覺得合適時再談。
可以這樣回答
我先說明，我是透過〔實際且可說明的聯絡來源〕聯絡你的。如果這不是你願意收到的聯絡，我現在就停止。
只能填入真實來源；沒有授權的轉介紹不得假稱朋友推薦，不清楚來源先停止核對。
了解，我不再以這件事聯絡你。不好意思打擾了。
可以這樣回答
可以，這次用假設範例展示就好，你不需要提供收入、資產數字或保單。先看流程是否有幫助；未來如果你想做個別討論，再由你決定提供哪些資料。
你接受用範例展示的方式嗎？接受後再約時間。
了解，我們先不安排，也不用傳任何資料給我。
可以這樣回答
可以，我先傳一段架構摘要，讓你知道會談什麼。你希望收到後自己有需要再找我，還是同意我在你指定的時間問問有沒有問題？
只依同意的管道傳必要摘要；對方沒同意回訪，就等對方主動聯絡。
好，我只傳這次說好的摘要，你有需要再找我。
可以這樣回答
可以，簡單說，這是一套把目前財務狀況、想完成的目標和要先處理的問題，放在一起整理的流程。詳細展示會用範例帶你走一次。你想先問哪一部分？
先回答對方問題；若願意看圖再邀約，不故意賣關子逼見面。
沒問題，今天先說到這裡；如果電話裡已經清楚，就不用另外安排。
可以這樣回答
當然可以，家庭的事情一起討論比較自在。你可以先跟另一半說，這次是看財富管理架構的展示，沒有當場購買的義務。若你們都願意，也可以一起參加。
你希望先自己跟另一半聊，再由你聯絡我，還是同意我在指定時間再問？
好，先以你們的共識為主，我等你消息。
可以這樣回答
不能保證。這次要展示的是整理財務目標與問題的流程，不是報酬承諾。若未來談到任何商品，還需要分別看風險、費用與適合度。你若想了解這個整理方法，我可以展示給你看。
先釐清期待；若只要保證獲利，就不以收益吸引約訪。
了解，如果這不符合你要找的內容，我們就先不安排。
可以這樣回答
收到，謝謝你直接告訴我。我不再為這件事聯絡你，不好意思打擾了。
結束通話，依工作流程記錄停止聯絡；不再追加問題、換管道或改由他人邀約。
到此結束，不再回到邀約。
找不到符合的內容，請換個關鍵字或切回「全部」。
把通話收得完整
重述完整日期、時間、地點／線上方式與時長；取得同意後傳一次確認。
謝謝你願意看我的展示。我們約〔日期／時間〕，在〔地點〕，預計二十分鐘。有變動再互相通知。
記下對方同意的時間與管道；「改天」還不等於已約定。
好，我在你同意的〔日期／時間〕，用〔管道〕再聯絡一次。如果那時不需要，我們就先不安排。
記錄本次結束；要求停止聯絡就照做，不換管道繼續邀約。
了解，謝謝你接電話。這次就先不安排，祝你今天順利。
兩人一組，直接開練
一人扮演客戶，一人邀約。先練自然開場，再接一個反對問題；交換角色各做一次。
練習時先聽完，再回答。
看這題參考回答 ↑互評四件事：來意清楚、回答疑慮、等待回應、下一步有共識。